DEVELOPMENT BANK OF JAMAICA        ENVIRONMENTAL AND SOCIAL MANAGEMENT FRAMEWORK (ESMF)  FOR THE  JAMAICA ACCESS TO FINANCE PROJECT (P152307)        October 25, 2017  Updated and  Revised   June 20 2019                ABBREVIATIONS AND ACRONYMS        AFIs  Approved Financial Institutions CEF  Credit Enhancement Facility DBJ  Development Bank of Jamaica EHS  Environment, Health, and Safety EIA  Environmental Impact Assessment E&S  Environmental and Social ESMF  Environmental and Social Management Framework FCGP  Foundations for Competitiveness and Growth Project IBRD  International Bank for Reconstruction and Development IFC  International Finance Corporation IPF  Investment Project Financing LAC  Latin America and Caribbean MSME  Micro, Small, and Medium Sized Enterprise NEPA  National Environmental Planning Agency NRCA  Natural Resources Conservation Authority PDO  Project Development Objective PEVC  Private Equity‐Venture Capital PIOJ  Planning Institute of Jamaica PIU  Project Implementation Unit PMP  Pest Management Plan SME  Small and Medium Sized Enterprise WB  World Bank              JAMAICA ACCESS TO FINANCE (A2F) PROJECT ENVIRONMENTAL AND  SOCIAL MANAGEMENT FRAMEWORK (ESMF)          Table of Contents      A.  Executive Summary ............................................................................................................. 4  B.  Introduction..........................................................................................................................4    C.  Environmental and Social Conditions and Potential Risks and Impacts ............................. 7  D.  Jamaica and World Bank Environmental and Social Requirements ................................. 13  E.  Project Environmental and Social Management ................................................................... 16    Annex 1: Environmental Procedures for CEF .............................................................................. 18  Annex 2: SME Fund E&S Procedures.......................................................................................... 39  Annex 3: Pest Management Plan (PMP) Guidelines .................................................................... 40    Annex 4: Consultations on Draft ESMF ....................................................................................... 44   3 JAMAICA ACCESS TO FINANCE (A2F) PROJECT  ENVIRONMENTAL AND SOCIAL MANAGEMENT FRAMEWORK (ESMF)    A.   Executive Summary    1.           The  key  environmental and  social  risks  of  this  Access  to  Finance  (A2F)  project  stem  from  the  potential  poor  MSME  compliance  with  national  laws  and  regulations.   For  the  Development  Bank  of  Jamaica (DBJ), Approved Financial Institutions (AFIs), and the SME Fund manager, the key steps to address  these  risks  include  screening  of  MSMEs  for  Environmental  and  Social  (E&S)  r e g a r d i n g   compliance  requirements,  provision  of  regulatory  liaison  and  technical  guidance  for  achieving  compliance  where  required,  inclusion  of  E&S  requirements  in  guarantee  and  participation  agreements,  and  periodic  supervision, auditing, and reporting.        B.    Introduction    A Vision for Sustainable Development and the ESMF    2.           The World Bank Group (WBG) Strategy sets out the corporate goals of ending extreme poverty  and  promoting  shared  prosperity  in  all  its  partner  countries.  Securing  the  long‐term  future  of  the  planet,  its  people  and  its  resources,  ensuring  social  inclusion,  and  limiting  the  economic  burdens  on  future generations  will  underpin  these  efforts.  The  two  goals  emphasize the  importance of  economic  growth, inclusion and sustainability – including strong concerns for equity.    3.                      The WBG is globally committed to environmental sustainability, including stronger collective  action to  support  climate  change  mitigation  and  adaptation,  recognizing  this  as  essential  in  a  world  of  finite  natural  resources.  Equally,  social  development  and  inclusion  are  critical  for  all  the  WBG’s  development interventions and  for  achieving sustainable development. For  the  WBG,  inclusion means  empowering  all  people  to  participate  in,  and  benefit  from,  the  development  process.  Inclusion  encompasses policies to promote equality and non‐discrimination by improving the access of all people,  including  the  poor  and  disadvantaged,  to  services  and  benefits  such  as  education,  health,  social  protection, infrastructure, affordable energy, employment, financial services, and productive assets.    4.           The Environmental and Social Management Framework (ESMF) is an instrument that helps the  Government of Jamaica, through the Ministry of Finance, as the borrower, and the Development Bank of  Jamaica (DBJ), as the implementing agency, to assess and manage the potential environmental and social  risks and impacts of the project.    5.    This ESMF consists of the following sections:         Environmental and Social Conditions and Potential Risks and Impacts   Jamaica and WBG Environmental and Social Requirements     Project Environmental and Social Management        6.  The first draft of the ESMF was disclosed by the DBJ from consultations from  March  7  to  March  31,  2017and m a d e   available online on  the  website  of  the  DBJ to facilitate  widespread disclosure.      4 In addition, a series of four consultation meetings were held from March 14 to March 16, 2017 through  workshops  designed  to  reach  different  stakeholders. Following  the  consultations, the  October  25,  2017  version of the ESMF, reflecting the comments received from the consultations and additional input from  the project  preparation was prepared and publicly disclosed on both the DBJ and WBG websites. Annex 4  contains details of the consultation process and the comments received.    7.  The  DBJ,  as  implementing  agency,  will  be  responsible  to  carry  out  the  A2F  Project  with  due  diligence  and  efficiency  in  compliance  with  all  requirements  pertaining  to  environmental  and  social  protection applicable under the laws and regulations, and the ESMF.    Project Description    8.           The A2F Project is a US$15 million Project that will be executed during a period of five years from  January  2018  to  January  2023,  with  the  objective  of  improving  access  to  finance  for  micro, small and  medium enterprises (MSMEs).    9.           The Project consists of four components:     Component 1: Enhancing the Credit Enhancement Facility (CEF) for guarantees to MSME  loans   Component 2: Supporting an SME Fund for risk capital financing to SMEs   Component 3: Improving the enabling environment for access to finance and business  development services for MSMEs   Component 4: Project management    Component 1: Enhancing the Credit Enhancement Facility (CEF) for guarantees to MSME loans    10.              This  component  aims  at  improving  the  operational  features  of  the  CEF.  It  will  finance:  (i)  capitalization of the CEF; (ii) development of a business plan, financial model, policies and procedures for  the operations of the CEF, and training; (iii) strengthening DBJ’s capacity to assess and manage risk of AFIs;  and (iv) marketing and awareness raising to Approved Financial Institutions (AFIs) and SMEs.    Component 2: Supporting an SME Fund for risk capital financing to SMEs    11.         This component will contribute capital to a proposed SME Fund, which would provide risk capital  to  SMEs  with  high  growth  potential  and  with  operations  in  Jamaica.  The  Project  would  support:  (i)  capitalization  of  the  SME  Fund;  (ii)  management  fees  and  potential  start‐up  costs  of  the  fund;  (iii)  feasibility  assessments  for  the  fund;  (iv)  legal,  regulatory  and  taxation  reviews  to    assess    gaps  in  Jamaica’s legal, regulatory, and taxation framework for PEVC funds and proposed reforms to ensure an  enabling environment for onshore and offshore funds; and (v) technical assistance for the creation and  operation of  the program, including assistance to the SME Fund  manager and DBJ, and   pre‐ and post‐  technical assistance to SMEs to alleviate targeted constraints.    Component  3:  Improving  the  enabling  environment for  access  to  finance  and  business  development  services for MSMEs    12.  This  component  would  support  improving  the  enabling  environment  for  access  to  finance  for  MSMEs, including the development of financial instruments such  as leasing and factoring, and business    5 development services for MSMEs to improve their bankability.    13.  Subcomponent 3A. Enabling environment for access to finance for MSMEs, including financial  instruments    14.         On factoring, the Project would finance:  (i) a market feasibility study for factoring, (ii) advisory  inputs  for  potential  drafting  of  legal  and  regulatory  amendments,  or  factoring  law;  (iii)  feasibility  assessment of the factoring platform; (iv) design, development and implementation of an on‐line factoring  platform; (v) awareness raising and capacity building of AFIs, SMEs, and other stakeholders on factoring  and its benefits.    15.         On leasing, the Project would finance:  (i) market assessment on the leasing sector (ongoing as  retroactive financing); (ii)  advisory inputs for potential drafting of  legal and regulatory amendments, or  leasing law; and (iii) awareness raising and capacity building of key stakeholders on leasing and its benefits.    16.         Subcomponent 3B. Business development services for MSMEs to improve bankability    17.         This subcomponent aims at improving the capacity of DBJ to expand and enhance the quality of  its  MSME  support  program.  This  subcomponent  would  provide  support  for:  (i)  an  assessment  of  the  existing Voucher Program’s performance; (ii) technical assistance to improve the voucher program design;  (iii) technical assistance to develop a broader strategy to promote business development services (BDS)  for  MSMEs; (iv)  design, development, testing and implementation of  an  interactive virtual platform for  BDS providers and MSMEs; (v) update the existing database of BDS providers; (vi) an awareness campaign  to promote the new and improved programs for MSMEs; and (vii) resources to implement the new BDS  for MSMEs strategy.    Component 4: Project Management    18.         This component will support a Project Implementation Unit (PIU) responsible or the coordination,  management, implementation, and supervision of the project.  The Project will finance: (i) the recruitment  and  training  of  the  PIU  team  members;  (ii)  equipment  and  furniture  for  the  PIU;  (iii)  monitoring  and  evaluation activities; and (iv) the project’s financial audits.    19.         Summary details on these Project components and additional project information is available  on  the  WBG  website.   For  background and  context,  a  related  WBG  Project  ‐  Jamaica Foundations for  Competitiveness and Growth (FCGP) ‐ is also available on the website.1        C.    Environmental and Social Conditions and Potential Risks and Impacts    Project Location    20.         The specific location of the individual MSMEs to be supported under the Project are not known  at this time, but they could be located anywhere in Jamaica where the Project is being implemented.  The  type  and  scale  of  activities  may  vary  widely  across  the  geographic  and  environmental  landscapes  of  Jamaica.  MSMEs  to  be  supported  will  likely  include  those  operating  in  agriculture,  small  scale  light  manufacturing, construction & real estate development, and tourism sectors.        6 13.  Subcomponent 3A. Enabling environment for access to finance for MSMEs, including financial  instruments    14.         On factoring, the Project would finance:  (i) a market feasibility study for factoring, (ii) advisory  inputs  for  potential  drafting  of  legal  and  regulatory  amendments,  or  factoring  law;  (iii)  feasibility  assessment of the factoring platform; (iv) design, development and implementation of an on‐line factoring  platform; (v) awareness raising and capacity building of AFIs, SMEs, and other stakeholders on factoring  and its benefits.    15.         On leasing, the Project would finance:  (i) market assessment on the leasing sector (ongoing as  retroactive financing); (ii)  advisory inputs for potential drafting of  legal and regulatory amendments, or  leasing law; and (iii) awareness raising and capacity building of key stakeholders on leasing and its benefits.    16.         Subcomponent 3B. Business development services for MSMEs to improve bankability    17.         This subcomponent aims at improving the capacity of DBJ to expand and enhance the quality of  its  MSME  support  program.  This  subcomponent  would  provide  support  for:  (i)  an  assessment  of  the  existing Voucher Program’s performance; (ii) technical assistance to improve the voucher program design;  (iii) technical assistance to develop a broader strategy to promote business development services (BDS)  for  MSMEs; (iv)  design, development, testing and implementation of  an  interactive virtual platform for  BDS providers and MSMEs; (v) update the existing database of BDS providers; (vi) an awareness campaign  to promote the new and improved programs for MSMEs; and (vii) resources to implement the new BDS  for MSMEs strategy.    Component 4: Project Management    18.         This component will support a Project Implementation Unit (PIU) responsible or the coordination,  management, implementation, and supervision of the project.  The Project will finance: (i) the recruitment  and  training  of  the  PIU  team  members;  (ii)  equipment  and  furniture  for  the  PIU;  (iii)  monitoring  and  evaluation activities; and (iv) the project’s financial audits.    19.         Summary details on these Project components and additional project information is available  on  the  WBG  website.   For  background and  context,  a  related  WBG  Project  ‐  Jamaica Foundations for  Competitiveness and Growth (FCGP) ‐ is also available on the website.1        C.    Environmental and Social Conditions and Potential Risks and Impacts    Project Location    20.         The specific location of the individual MSMEs to be supported under the Project are not known  at this time, but they could be located anywhere in Jamaica where the Project is being implemented.  The  type  and  scale  of  activities  may  vary  widely  across  the  geographic  and  environmental  landscapes  of  Jamaica.  MSMEs  to  be  supported  will  likely  include  those  operating  in  agriculture,  small  scale  light  manufacturing, construction & real estate development, and tourism sectors.        1 For more information, please see: http://www.worldbank.org/projects/P147665?lang=en.   7 Relevant  Information    21.         A general summary of environmental conditions in Jamaica can be found in the National Ecological  Gap  Assessment  report2  and  the  Country  Assessment  prepared  by  the  Planning  Institute  of  Jamaica  (PIOJ).3Environmental aspects  are  regulated  by  the  Natural  Resources  Conservation  Authority  (NRCA)  through its agent the National Environmental Planning Agency (NEPA).4    Potential Environmental and Social Risks and Impacts, and Mitigation Measures    22.  The  degree  or  magnitude  of  potential  E&S  risk  is  a  combination of  the  probability of  certain  hazard occurrences and the severity of impacts resulting from such an occurrence. Specific E&S risks may  be  originating  from  a  variety  of  factors  such  as  the  issues  associated  with  a  client  or  investee’s  operations,  the  industry  sector,  the  regulatory  climate,  natural  hazards,  climate  change  impacts,  and  the  geographic context. E&S impacts refer to any change, potential or actual, to: (i) the physical, natural, or  cultural  environment,  and  (ii)  impacts  on  surrounding  community  and  workers,  resulting  from  the  project  activity  to  be  supported,  all  of  which  can  negatively  affect  the  performance  of  the  client  or  investee  as  well  as  the  reputation  of  the  lender.    E&S  impacts  typically  include  environmental  pollution, natural hazards, hazards to human health, safety, and security, impacts to communities, and  threats  to  a  region’s  biodiversity  and  cultural  heritage.    Mitigation  measures  refer  to  the  suite  of  actions that can be undertaken to minimize exposure to risk and manage negative impacts before they  become significant or result in an adverse outcome.5        23.         The degree of potential risk, specific E&S risks and impacts, and mitigation measures are described  below  in  the  context  of  each  component  of  the  A2F  Project.    Mitigation  measures  are  described  in  additional detail for each component, as necessary.      Component 1.  Enhancing the Credit Enhancement Facility (CEF) for guarantees to MSME loans    Degree of  Moderate  Potential Risk      Failure to comply with the permitting system in Jamaica, which exposes MSMEs and    their  lenders  to  regulatory  sanctions;  poor  MSME  practice  in  the  control  of  Risks  emissions and waste; poor MSME planning for effects on historical or cultural assets,  traffic patterns, community safety, labor health and welfare; credit risks for lenders,  associated liability, and reputation of lenders.      Closure  of  MSMEs,  fines  or  delays,  escalation  of  costs  for  production,  increased    insurance  cost;  environmental pollution, loss  of  biodiversity or  cultural  resources;  Impacts  damage to cultural resources; reduced community safety, accidents and injuries to  workers;  liability  of  MSME  and  lender;  damaged  reputation  of  MSME  and  lender  from media coverage, citizen campaigns, government investigations.    2 Available at: http://www.jamaicachm.org.jm/Document/Jamaica%20NEGAR.pdf 3http://www.vision2030.gov.jm/Portals/0/Workshops_Reports/JAMAICA%20COUNTRY%20ASSESSMENT%20- %20PRELIMIN 20%20APRIL2012.pdf ARY%20DRAF 4http://www.nepa.gov.jm/ T%20Revised% 5https://firstforsustainability.org/risk-management/understanding-environmental-and-social-risk/    8     DBJ and AFIs to screen MSMEs for E&S regulatory compliance and verify eligibility    for  CEF;  provide  liaison  and  guidance  for  regulatory  and  technical  issues;  ensure  Mitigation  guarantee agreements include E&S requirements; periodically supervise and report.  Measures    24.                In  general  terms,  MSMEs will  be  required to  conform to  the  requirements  of  the  EMSF, and  Approved Financial Institutions (AFIs) will need to effectively screen the MSMEs and verify their eligibility  for the CEF.  The ESMF requirements will be incorporated into the guarantee agreements with AFIs, who  will  need  to  periodically report to DBJ. DBJ in turn will ensure that the AFIs  conform  to  relevant  ESMF  requirements.   The  Environmental and  Social  Specialist at  DBJ,  and  the Risk Management Specialists at  AFIs, will directly manage these activities.    25.         From its experience with the Foundation for Competitiveness and Growth Project’s (FCGP)  SME  line of credit, DBJ has developed screening and management protocols to determine the risk from poor  MSME E&S practices and provide options for corrective action, which were modified for the CEF (Annex  1).  The  procedures  are  applicable  to  MSMEs  from  a  variety  of  sectors,  with  direct  experience  in  agriculture, agro processing, health services, tourism, retail,  and light manufacturing. The DBJ protocols  include  technical  assistance  with  the  NRCA  permitting  system,  direct  liaison  with  NEPA  under  a  Memorandum  of  Understanding  (MOU),  and  the  availability  of  technical  assistance  for  pollution  prevention and control through the voucher for technical assistance programme.    26.              The  MSME  screening  and  processing  procedure  involves  the  following  six  steps.  Detailed  descriptions of each step are provided in Annex 1.  These procedures may be modified from time to time.       Compare to Exclusion List   Assign E&S Risk Category   Check NRCA permit requirements and status   Additional Investigation (optional)   Administration, Evaluation, & Reporting    27.  For AFIs requesting to participate in the CEF, DBJ shall ensure that the AFI will follow an adequate  environmental risk management procedure for MSME financing, consistent with the procedures in Annex  1. As part of their E&S risk management activities, the AFIs will assess the risk category and where required  engage with MSMEs to obtain the necessary permit and/or license. The DBJ shall require that: (i) the AFI  implements  the  agreed  upon  environmental  risk  management  procedure,  (ii)  the  AFI  includes  in  the  financing  agreement  with  each  MSME  the  environmental  requirements  as  established  from  the  implementation  of  the  environmental  risk  procedure,  (iii)  the  AFI  undertakes  appropriate  administrative  actions commensurate with the level of risk for the MSME investments, (iv)  1the AFI promptly informs DBJ  should  any  significant  environmental  issues  or  regulatory  non‐compliance  occur  with  a  MSME  financed,  and  (v)  the  AFI  provides  DBJ  with  an  annual  report  on  its  implementation  of  the  environmental  risk  procedure.  Upon  execution  of  the  agreement,  the  AFI  shall  inform  DBJ  of  the  person  designated  as  responsible  for  the  environmental  related  aspects.  If  DBJ  identifies  issues  related  to  the  AFI  implementation of the environmental requirements, then DBJ shall work with the AFI to define appropriate  corrective actions. DBJ shall take reasonable efforts to provide technical support, as needed, to  the AFI in  its development of implementation of its environmental risk procedure.                                                               1  http://dbankjm.com/jamaica‐foundations‐for‐competitiveness‐and‐growth‐project/    9     28.  MSMEs also have responsibilities for E&S compliance.  They need to provide evidence that their  NRCA  permit  and/or  license,  if  required,  has  been  updated,  regularized,  and  remains  in  force  throughout their involvement.    This  is  especially  important  since  the  2015  NRCA  amendments  have  strengthened  and  clarified  MSME  requirements.  To  assist  with  this  process,  DBJ  has  been  providing  support  to  MSMEs  and  liaising  with  NRCA/NEPA  through  an  MOU  to  determine  permit  and  license  requirements and negotiate  and develop compliance conditions if required, to support the MSME is moving  towards  full  compliance  with  all  relevant  E&S  requirements.    DBJ  will  also  extend  the  services  of  the  Voucher Programme to  include environmental & social advisory and occupational health and safety services.  These  additional  efforts  are  part  of  the  E&S  due‐diligence  to  improve  the  compliance  performance  of  MSMEs and therefore minimize E&S risk.    29.         DBJ and AFIs may also provide technical guidance to MSMEs, such as WBG’s Environment, Health,  and Safety (EHS) Guidelines or good practice documents. The objective is to provide the  MSMEs with  information  to  help  them  move  beyond the  minimum  bar  of  compliance  to  improved  environmental  sustainability that would help reduce costs (e.g., due to use of less water and energy, generation of less  waste,  etc.)  and  potential environmental problems. These  are  made  available to  MSMEs and  may  also  create  MSME  financing  opportunities  should  an  MSME  desire  financing  to  move  to  cleaner  and  environmentally more sustainable production.        Component 2: Supporting an SME Fund for risk capital financing to SMEs (sector‐neutral)    Degree of    Moderate  Potential Risk      Failure to comply with the permitting system in Jamaica, which exposes SMEs and    the SME Fund to regulatory sanctions; poor SME practice in the control of emissions  Risks  and  waste;  poor  SME  planning  for  effects  on  historical  or  cultural  assets,  traffic  patterns,  community  safety,  labor  health  and  welfare;  credit  risk  to  lenders,  associated liability, and reputation of lenders.      Closure  of  SMEs, fines or delays, escalation of costs for  production,  increased    insurance  cost;  environmental pollution, loss  of  biodiversity or  cultural  resources;  Impacts  damage to cultural resources; reduced community safety, accidents and injuries to  workers;  liability  of  SME  and  SME  Fund,  damaged  reputation  of  MSME  and  SME  Fund from media coverage, citizen campaigns, government investigations.    Fund  Manager  to screen SMEs for E&S compliance and  performance to verify  Mitigation  eligibility; provide liaison and  guidance for  regulatory and  technical issues; ensure  Measures  investment  agreements  include  E&S  requirements;  periodically  supervise  and  report.    30.         DBJ will provide safeguards oversight to verify Fund Manager Compliance and report to the World  Bank; and the Fund Manager will be responsible for investment screening, assessment, monitoring and  reporting.  The SME Fund would be sector neutral and therefore a broad variety of investments could be  included, including agriculture and ecotourism projects.  Very high risk projects (Category A), and those    10 on the WBG Exclusion List, would not be eligible.    31.         The Fund Manager of the SME Fund will assume a leading role in the management of E&S risk for  SMEs, similar to the role of the AFIs in Component 1.   The Fund Manager will be required to effectively  screen the SMEs, verify their eligibility in the Fund, ensure that E&S requirements are clearly included in  contractual commitments, and periodically report to DBJ on the status of their E&S management efforts,  as  explained  further  in  Annex  2.      DBJ’s  environmental  policy  and  management  procedure  for  SME  participation (Annex 1) forms the basis for the Fund Manager’s E&S management system.  Although it will  be modified to address the particularities of the SME Fund, it will maintain an equivalent level of oversight  and supervision.  DBJ’s role is to ensure that the Fund Manager applies the system in a manner consistent  with its own operations, as described in Annex 1 and Annex 2.    Component  3:  Improving  the  enabling  environment  for  access  to  finance  and  business  development  services for MSMEs      Subcomponent 3A. Enabling environment for access to finance for SMEs, including the development of  financial instruments    Degree of    Low  Potential Risk      Risks  No environmental or social negative risks are identified under this subcomponent.      It   is   unlikely   that   potential   legal   and   regulatory   reforms   foreseen   in   this  Impacts  subcomponent could have environmental and social impacts.      Mitigation  DBJ’s Environmental and Social Specialist would be available to provide any relevant  measures  inputs as mitigation measures if required.          Subcomponent 3B. Business development services for MSMEs to improve bankability    Degree of    Low  Potential Risk      Risks  No negative environmental or social risks are identified under this subcomponent.        Indirect  positive  impact  with  MSME  technical  assistance:  increased  capacity  to  Impacts  maintain compliance with environmental and social regulations.    11   Mitigation  Capacity building activities, regulatory liaison, compliance technical support. Measures        32.         Under this subcomponent, MSMEs will get access to an extensive variety of business development  service providers. This subcomponent could generate indirect positive impact when MSMEs get access to  technical  assistance  to  improve  their  production  processes,  products,  and  business  management.  By  doing  so,  MSMEs  could  increase  their  capacity  to  maintain  compliance  with  environmental and  social  regulations.    33.         Capacity building activities will focus on assessing performance of DBJ’s Voucher Program, which  provides technical assistance to  MSMEs.   The  Environmental and  Social  Specialist will  assist  MSMEs to  improve compliance with  national  laws  by  providing E&S  guidance, including dissemination of  the  EHS  Guidelines discussed in  section  D.3  of  this  ESMF.   Financial assistance to  MSMEs  through the  Voucher  Programme will include E&S advisory services.    34.         Experience with the FCGP, which seeks to strengthen MSMEs, has shown that technical assistance  and  support  are  needed  by  some  businesses  to  meet  NRCA/NEPA  environmental  permit  and  license  requirements as well as to improve management of wastes and emissions, occupational health and safety,  and  resource  efficiency.    AFIs  also  require  assistance  with  developing  and  implementing  their  environmental  and  social  risk  management  strategies  and  protocols  for  screening,  monitoring  and  reporting.          Component 4: Project management      Potential Risk  Moderate          Risks  Failure to implement ESMF with associated risks for each subcomponent    Associated  impacts  from  each  subcomponent,  as  well  as  positive  impacts  from  Impacts  increased awareness and capacity of DBJ and AFIs.      Mitigation  Full time environmental and social specialist in the PIU, engagement of DBJ, AFIs,  Measures  SME fund, MSMEs, training activities.    35.         A  dedicated  Environmental and  Social  Specialist  will  be  part  of  the  PIU  team,  responsible  for  ensuring that the ESMF is adequately implemented, and providing ongoing support to key stakeholders  and  project  beneficiaries when  needed.  Outreach to  AFIs  and  MSMEs  will  also  be  provided under  this  component.    36.         DBJ  will  assume  a  lead  role  for  the  CEF  component  (Subcomponent 1A),  managing  AFIs  and    12 MSMEs similar to its  activities in  the FCGP, using the procedures it has already developed (Annex 1) as  modified in this ESMF in order to provide guidance for social safeguards.  AFIs and MSMEs will continue  with  their  E&S  responsibilities  as  per  Annex 1.  As  per  Annex 2,  the  Fund  Manager (component 2)  will  work directly with SMEs to ensure compliance with E&S requirements, and will report to DBJ.  Regulatory  reform  activities  (subcomponent  1B)  and  work  under  the  Business  Development  Services  Strategy  (subcomponent 3b) will be supported by DBJ’s E&S Specialist.    37.         Component 4 a l s o  inc l ud e s capacity building and t e c h n i c a l  assistance.   With WBG  assistance, DBJ will identify and implement appropriate training on environmental risk management for  AFIs and DBJ staff, and periodically for MSMEs.        D.   Jamaica and World Bank Group Environmental and Social Requirements    38.         The environmental and social requirements applicable to the Project include:     Environmental, health and safety laws and regulations in Jamaica   World Bank Safeguards Policies   World Bank Group Environment Health and Safety Guidelines (WBG EHS Guidelines) for general  and sector specific activities.    D.1 Jamaica Environmental Regulatory Requirements    39.         Jamaica’s national environmental regulatory requirements are prescribed by the Environmental  Permit & License System (P&L) of 1997, which is administered by the National Environment and Planning  Agency (NEPA). The P&L is a mechanism to ensure that all Jamaican facilities and development projects  meet  the  relevant  standards  and  procedures  to  minimize  adverse  environmental  impacts  during  construction and operation of a facility. The P&L was introduced in 1997, as a mechanism to ensure that  all  developments  in  Jamaica  meet  required  standards  in  order  to  minimize  negative  environmental  impacts.    40.         The  P&L  System  is  administered  by  the  National  Environment  and  Planning  Agency  (NEPA),  through the  Applications Section (formerly the Permit and License Secretariat). Permits are required by  persons or MSMEs undertaking new developments which fall within a prescribed category. A list of the  categories is provided in Annex 1 (section II, Step 2). Under the Natural Resources Conservation Authority  (NRCA) Act of 1991, the NRCA is authorized to issue, suspend and revoke permits and licenses if facilities  are  not  in  compliance  with  the  environmental  standards  and  conditions  of  approval  stipulated.  An  applicant for a Permit or License must complete an application form as well as a Project Information Form  (PIF) for submission to the NRCA.    41.  The  NRCA  legislative and  regulatory amendments of  April  9,  2015  included the  removal of  the  Grandfather Clause which classified some entities as outside of the regulations, and the inclusion of other  business activities.  The intent of the reforms was to provide specificity and clarity about which businesses  do require Environmental Permits/Licenses and/or Environmental Impact Assessments (EIA).   As part of  the application process, NEPA reviews the Project Information Form (PIF) and determines whether or not  an EIA is required.        13  If  a  project  does  not  require  an  EIA,  then  the  permit/license  may  be  issued  upon  payment  of  the  appropriate fees. Permits are typically issued with a validity period of five years. If an EIA is required, then  NEPA will develop Terms of Reference to address each specific case, and the applicant must then prepare  the EIA and submit it to NEPA for review and approval at the on the advice of the NRCA.    D.2 World Bank Safeguards      43.   The World Bank Safeguards Policies7  are:      1.  Environmental Assessment OP/BP 4.01    2.  Natural Habitats OP/BP 4.04    3.  Forests OP/BP 4.36    4.  Pest Management OP 4.09    5.  Physical Cultural Resources OP/BP 4.11   6.  Indigenous Peoples OP/BP 4.10   7.  Involuntary Resettlement OP/BP 4.12   8.  Safety of Dams OP/BP 4.37    9.  Projects on International Waterways OP/BP 7.50 10.  Projects in Disputed Areas OP/BP 7.60    44.         The A2F Project triggers 5 of the 10 safeguard policies, namely: i) Environmental Assessment, ii)  Natural Habitats, iii) Forests, iv) Pest Management, and v) Physical Cultural Resources.    Environmental Assessment (OP/BP 4.01)    45.         The  project  triggers  Safeguards  Policy   OP/BP  4.01  (Environmental  Assessment)   given  the  potential  for  negative  environmental  and  social  impacts.   The  Project  is  classified  as  Category  FI  per  OP/BP4.1. Potential impacts associated with financing of MSMEs in Component 1, are anticipated to be  relatively  minor  to  moderate.  With  appropriate  standard  mitigation  measures,  the  potential  negative  impacts would be  managed effectively.   Specific MSME sub‐projects and  activities are  not  yet  defined;  therefore, this  ESMF  has  been  developed to  provide  guidelines and  protocols to  manage the  potential  associated  negative  environmental and  social  impacts  and  risks  related  to  the  types  of  projects  to  be  financed.    Pest Management (OP4.09)    46.                Safeguards  Policy  on  Pest  Management  (OP4.09)  is  also  triggered,  given  the  importance  of  agriculture to MSMEs in Jamaica and the associated need for the use and purchase of pesticides. To ensure  that harmful pesticides are not used, the policy requires that any pesticide it finances be manufactured,  packaged, labeled, handled, stored, disposed of, and applied according to standards acceptable to the      7 http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/PROJECTS/EXTPOLICIES/EXTSAFEPOL/0,,menuPK:584441 ~pagePK:64168427~piPK:64168435~theSitePK:584435,00.html   14 World  Bank,  and  excludes  certain  formulated  products,  as  well  as  requiring  training,  equipment,  and  facilities to handle, store, and apply these products properly.    47.         Any  MSME  activity  with  significant  pest  management  issues  must  prepare  a separate  Pest  Management Plan (PMP) using the guidelines in Annex 3 of this ESMF.    Natural Habitats (OP/BP 4.04) and Physical Cultural Resources (OP/BP 4.11)    48.         These two policies have been triggered because of the prevalence of ecotourism‐related MSMEs  in Jamaica, which can negatively affect natural habitat and national heritage sites.    49.         The World Bank policy on  Natural Habitats (OP/BP 4.04) strictly limits the circumstances under  which any Bank‐supported project can affect or alter natural habitats (land and water areas where most  of the native plant and animal species are still present) as well as parks, natural areas, or other declared  protected areas.  Projects must avoid, minimize, restore, or offset any activities that cause degradation of  natural habitat.  Projects that would cause significant conversion or degradation of critical natural habitat  (legally protected areas, or those with high conservation value) are not eligible for funding.    50.         Physical Cultural Resources (OP/BP 4.11) seeks to avoid, or mitigate, adverse impacts on cultural  resources (movable or immovable objects, sites, structures, groups of structures, and natural features and  landscapes  that  have  archaeological,  paleontological,  historical,  architectural,  religious,  aesthetic,  or  other  cultural significance) from  development projects that  the  World Bank  finances.   If  a  project may  affect physical cultural resources, measures to minimize or mitigate effects must be included in an EIA or  other assessment process.   In  addition, a  chance‐find procedure is  required for  all  projects with earth‐  moving  activities  (excavation,  trenching,  grading,  or  plowing)  to  stop  work  and  notify  authorities  to  prevent damage or destruction of these resources if encountered.    Forests (OP/BP 4.36)    51.  During the public consultation, some MSMEs expressed strong interest in projects involving the  planting and harvesting of bamboo products and teak trees on private lands.  For this reason, the policy  for Forests (OP/BP 4.36) was triggered.  If activities of MSMEs would involve changes in the management  or use of forest resources, then World Bank requirements for additional assessment and/or preparation  of a Forest Management Plan are referenced.    Other Safeguard Policies    52.         Screening and exclusion criteria are provided to ensure that any MSMEs or activities that would  trigger  any  other  World  Bank  Safeguard  Policies  (other  than  the  four  described  above)  would  not  be  eligible for funding under the project.    53.         These additional screening and exclusion criteria (listed in Annex 1, part II.A) would exclude any  projects related to the construction or rehabilitation of dams (which could trigger the policy for Safety of  Dams OP/BP 4.37).  Projects affecting International Waterways (OP/BP 7.50) are also excluded.    54.         There are no indigenous peoples or disputed areas in Jamaica, so OP/BP 4.10 and OP/BP 7.60 are  not germane.  Finally, any projects on the International Finance Corporation (IFC) Exclusion List are not    15 eligible for funding, nor are any Category A8  projects.    55.         The  World  Bank  (WB)  Policy  on  Involuntary  Resettlement,  OP  4.12  will  not  apply  to  this  project.  Thus, the project will not finance investments that result in direct economic and social impacts  through the: (i) involuntary taking of land resulting in relocation or loss of shelter, loss of assets or access  to  assets, or  loss  of  income sources or  means of  livelihood, whether or  not  the  affected persons must  move to another location; or (ii) involuntary restriction of access to legally designated parks and protected  areas resulting in adverse impacts on the livelihoods of the displaced persons.    56.         For  component 1,  access to CEF to ease  financing for  MSMEs, any  sub‐projects to  be  financed  as  part  of  this  project  or  at  a  later  stage  will  be  on  MSME  private  owned  land  or  land  purchased  through willing‐seller and willing‐buyer.    57.         In order to ensure OP 4.12 is not triggered, OP 4.12 will be part of the exclusion list and excluded  through a rigorous screening process for potential future investments. In addition, the Environment and  Social Risk Management Specialist to be hired as part of the PIU will receive training on OP 4.12 and the  screening process.    58.                DBJ  will  develop  a  Grievance  Redress  Mechanism  to  register,  track,  address  and  resolve  any  complaints or related issues associated with the project. All complaints or related issues can be sent to  the designated email account for the project at accesstofinance@dbankjm.com, by telephone at 876‐929‐  4000  or  fax  at  929‐6055 to  the  attention of  the  Project Coordinator. Reported issues  should include a  name, date and contact information with a detail description of the case. All reported cases will be logged  by the PIU and directed to the Project Coordinator’s attention who will be responsible to assign or escalate  the  case  to  the  appropriate personnel. There  will  be  a  normal  response time  of  7  days  for  each  case,  however ever high level cases may require up to 14 or more days for a response. The Project Coordinator  for high level cases will direct the matter to the attention of the General Manager of  the Strategic Services  Department to which the PIU will report and further to the World Bank representatives where necessary.  The  PIU  will  maintain  a  Data  Base  to  log  all  complaints and  to  track  each  from  date  received  to  date  resolved and highlight how each case was resolved.    D.3 World Bank Group EHS Guidelines    59.         WBG  has  developed  guidelines  for  Environment,  Health  and  Safety  (EHS)  that  serve  as  useful  references for general issues as well as sector‐specific activities.9     MSMEs can utilize these guidelines as  referenced compliance standards for emissions, waste management, and good industry practice.  Jamaica  has developed standards for many specific industrial activities, which would also apply per section C.1 of  this ESMF.  In the case of duplication of compliance standards, the more stringent shall apply.    E.    Project Environmental and Social Management    Implementing Agency Experience          8 Category A Project means a project which is likely to have significant adverse environmental impacts that are sensitive, diverse, or unprecedented, in accordance with the World Bank’s OP/BP 4.01. 9 http://www.ifc.org/wps/wcm/connect/topics_ext_content/ifc_external_corporate_site/ifc+sustainability/our+approa ch/risk+management/ehsguidelines   16 60.         DBJ has experience with WBG projects and has taken the lead in addressing safeguards aspects  for two recent projects (Energy Security and Efficiency, P112780; and,  Foundations for  Competitiveness  and  Growth, P147665).   DBJ’s activities have included updating SME screening procedures, liaising with  NEPA,  and  hosting  training  programs  for  AFIs  on  the  EMF.    For  short  term  needs,  contracting  local  environmental  consultants  has  also  been  managed  by  DBJ  with  good  results;  however,  for  the  long  term  an  Environmental  and  Social  (E&S)  Risk  Management  Specialist  will  be  part  of  the  PIU  to  be  established to perform the activities required by this project and other related projects.    17 Annex 1: Environmental Procedures for CEF    The  following information describes the  environmental policy,  screening procedures, and  management  system,  which  will  be  applied  throughout  implementation  of  the  Project  component  1  (CEF).The  Procedure will be used to screen and assess applications, document the appraisal results, identify relevant  requirements and perform guarantee administration.  The forms and procedures can be made available  on‐line to facilitate the application process.    I. Statement of Policy and Purpose    The DBJ aims to be the premier development finance institution in Jamaica mobilizing resources to  support investment toward national economic growth and sustainable development. To that end, DBJ is  committed to:     Environmental support in all areas of its operations;   Continuously support the improvement of environmental performance through an  environmental management system;   Ensuring environmentally responsible financial investment and development;   Fostering environmental due diligence within approved financial institutions (AFI’s) with respect  to risk and impact assessment and management;   Compliance with relevant laws, regulations and standards within Jamaica;   Promotion of the environmental policy and management system among all members of the  AFIs/DBJ through training and awareness programmes;   Supporting the Sustainable Development Policy of the Government of Jamaica.    DBJ, as well as the AFIs who participate with DBJ in the CEF, must follow the MSME application processing  procedures, credit  documentation, and  the  administration, evaluation and  reporting procedures in  this  ESMF,  or  develop  their  own  equivalent  system  to  manage  E&S  aspects.    As  part  of  their  E&S  risk  management  activities,  the  AFIs  will  actively  engage  with  MSMEs  through  the  due‐diligence  and  permitting liaison process.  DBJ shall take reasonable efforts to provide technical support, as needed, to  the AFI in its development of implementation of its environmental risk procedure.        II. MSME Application Processing Procedures    The Application procedures will follow a  set of  steps which are  designed to  ensure that environmental  considerations are taken into account. The steps are summarized below, for which the applicable steps  must be completed and approved as part of the application process.  The forms and procedures can be  made available on‐line to facilitate the application process.  The table below lists the steps and shows the  responsible parties and timelines for each.    18 Steps in the MSME Application Process    Step  Activity  Performed by:  Timeline  Verified  by: 1  Compare to Exclusion List  AFI  1 day  DBJ  2  Check NEPA permit status  AFI 7 days DBJ/NEPA 3  Assign E&S Risk Category  AFI 7 days DBJ/NEPA 4  Additional Investigation (optional) AFI/Consultant Varies by risk category  DBJ 5  Prepare Guarantee Documentation AFI 14 days DBJ 6  Administration, Evaluation &  AFI  Quarterly/Annually  DBJ/WB  Reporting        DBJ or the AFI will ensure that each of the steps, as described briefly above and in more detail below, are  completed before execution of the legal agreement for the guarantees to MSMEs loans. DBJ or the AFI  may develop additional formats, templates and guidance as desired throughout the course of the project  implementation  to  assist  in  its  environmental  management  activities.  The  flow  diagram  below  summarizes and illustrates each of the steps, which are then described in detail.    Step 1 – Compare to Exclusion List    The following project activities are not eligible for financing because they would either trigger additional  Safeguards Policies or contravene the safeguards parameters of the A2F program with World Bank by  triggering additional policies; or, because they are listed on the World Bank Group Exclusion List.    Activities excluded due to additional policy triggers:     Projects that would be classified as Category A (Very High Risk) under the World Bank OP/BP  4.01   Projects that would involve conversion or degradation of critical natural habitats   Projects that would directly or indirectly involve the construction of a dam greater than 10 meters  in height or the use of water from a dam greater than 10 meters in height   Projects on international waterways (in Jamaica, any bay, gulf, strait, or channel recognized as a  necessary channel of communication between the open sea and other states)   Land acquisition that would involve involuntary resettlement or land acquisition 10                  10 Investments will not be financed that trigger OP 4.12, which have a direct economic and social impacts through the: (1) involuntary taking of land resulting in relocation or loss of shelter, loss of assets or access to assets, or loss of income sources or means of livelihood, whether or not the affected persons must move to another location; or (2) involuntary restriction of access to legally designated parks and protected areas resulting in adverse impacts on the livelihoods of the displaced persons.         19   YES  STEP 1  Compare to WB Exclusion List REJECT  IF VERY HIGH  STEP 2  IF LOW   Complete Preliminary Screening –  REJECT   ACCEPT determine risk category MEDIUM  HIGH IF PERMIT/REGISTRATION  STEP 3  REQUIRED CONSULT  Conduct Site Visit ‐ Complete Site  CLIENT & REQUEST TA  Visit Checklist AGREE PERMIT/LICENCE  STEP 4 CONDITIONS AND SUBMIT  Complete Guarantee Processing  APPLICATION   and Dispatch Documentation DBJ STEP 5  DBJ Processing, Approval and  Guarantee Documentation  Process REPORTS ON  PERMIT/LICENCE GRANTING  STEP 6 (DBJ)  AND COMPLIANCE WITH  Administration, Monitoring  CONDITIONS  Environment/OHS Conditions  20   Activities excluded due to presence on WBG Exclusion List are the following:    1)    Those that are illegal under Jamaica country laws, regulations or  ratified international  conventions and agreements    2)    Weapons and munitions    3)    Alcoholic beverages (excluding wine and beer)11    4)    Tobacco12    5)    Gambling, casinos and equivalent enterprises13    6)    Wildlife or  wildlife  products  regulated  under  Convention  on  International  Trade  in  Endangered Species of Wild Fauna and Flora (CITES)14    7)    Radioactive materials15  or unbounded asbestos fibers16    8)    Commercial logging operations or the purchase of logging equipment for use in primary  tropical moist forest17    9)    Polychlorinated biphenyl compounds (PCBs, a class of synthetic organic chemicals)    10) Pharmaceuticals subject to international phase outs or bans18    11) Pesticides/herbicides subject to international phase outs or bans19    12) Ozone depleting substances subject to international phase out20    13) Drift net fishing in the marine environment using nets in excess of 2.5 km. in length    14) Transboundary  trade  in  waste  or  waste  products21,  except  for  non‐hazardous  waste  destined for recycling      11This does not apply to companies for which the operations/activities related to these criteria comprise less than 10 percent of companies total annual revenue 12 This does not apply to companies for which the operations/activities related to these criteria comprise less than 10 percent of companies total annual revenue 13 This does not apply to companies for which the operations/activities related to these criteria comprise less than 10 percent of companies total annual revenue 14 www.cites.org 15 This does not apply to the purchase of medical equipment, quality control (measurement) equipment and any equipment where it can be demonstrated that the radioactive source is to be trivial and/or adequately shielded 16 This does not apply to the purchase and use of bonded asbestos cement sheeting where the asbestos content is <20%. 17 Primary forest is defined as relatively intact forest that has been essentially unmodified by human activity for the previous 60 to 80 years; and Tropical moist forest is generally defined as forest in areas that receive not less than 100 mm of rain in any month for two out of three years and have an annual mean temperature of 240 C or higher. 18 Pharmaceutical products subject to phase outs or bans in United Nations, Banned Products: Consolidated List of Products Whose Consumption and/or Sale Have Been Banned, Withdrawn, Severely Restricted or not Approved by Governments. (Last version 2001, www.who.int/medicines/library/qsm/edm-qsm-2001-3/edm-qsm-2001_3.pdf) 19 Pesticides and herbicides subject to phase outs or bans included in both the Rotterdam Convention (www.pic.int) and the Stockholm Convention (www.pops.int). 20 Ozone Depleting Substances (ODSs) are chemical compounds which react with and deplete stratospheric ozone, resulting in the widely publicized ‘ozone holes’. The Montreal Protocol lists ODSs and their target reduction and phase out dates. The chemical compounds regulated by the Montreal Protocol includes aerosols, refrigerants, foam blowing agents, solvents, and fire protection agents. (www.unep.org/ozone/montreal.shtml). 21 Define by the Basel Convention (www.basel.int).   21 15) Persistent Organic Pollutants (POPs)22    16) Non‐compliance with worker’s fundamental principles and rights at work23    17) Significant degradation of a National Park or similar protected area24    18) Real estate speculation    If any of the MSME activities fall under the above list, then they are not eligible to participate in the A2F  program because they are either illegal or represent unacceptably high E&S risk.      Step2 –  Assign E&S Risk Category    Step  2  involves  a  preliminary  determination  of  the  Environmental  Risk  Status  and  assigning  of  a  risk  category  of  Low,  Medium,  High,  or  Very  High.  The  assignment  of  risk  category  is  undertaken  using  the  Preliminary  Environmental/Occupational  Health  and  Safety  (OHS)  Risk  Assessment  Checklist.  The  matrix  below is incorporated in the risk assessment checklist and shall be used in the determination of the Sector  Risk.     Matrix Preliminary Determination of Risk Status   With the assistance of and information garnered from the MSME, the AFI or DBJ will prepare the following  Preliminary  Environmental/Occupational  Health  and  Safety  (OHS)  Risk  Assessment  Checklist  “for  every  EDGC  application.  The  MSME  must  review,  accept,  and  certify  the  information  in  the  form  as  True,  Complete and Correct. Failure to provide accurate information may result in denial of guarantee approval  by the CEF.     Matrix Preliminary Determination of Risk Status              MSMEs deemed Medium and High ‐Risk may be subject to additional investigation or site visit as  appropriate, in the judgment of the AFI or DBJ Officer. All MSMEs deemed High‐Risk must be subject to an  additional assessment, as described in Step 3 below.       Note  that the assignment of E&S  Risk  Categories is  subjective and will require the  use of  professional  judgment by the AFI or DBJ Officer, who may elect to seek supporting or expert opinion as is deemed    22 necessary or appropriate on a case by case basis. DBJ or the AFI may adjust the questions and logic for  risk assignment from time to time based on experience and judgment, taking into account such factors  as  scale  of  the  enterprise,  location  in  or  near  protected  areas  or  other  sensitive  areas,  complaints  or  violations noted, or other information in the screening forms.    With assistance and information from the MSME, the AFI or DBJ will prepare the following Preliminary  Environmental/Occupational Health and Safety (OHS) Risk Assessment Checklist “for every EDGC  application.  The MSME must review, accept, and certify the information in the form as True, Complete  and Correct.  Failure to provide accurate information may result in denial of guarantee approval by the  CEF.      23         24         25     Step  3  –  Additional Investigation/Site  Visit  (Optional)    If a guarantee application should involve any factors that may represent potential significant or material  environmental or social risks, as determined from Step 2 above, then additional investigation is warranted  by  DBJ  and/or  the  A F I .    This  may  apply  to  a  Medium  or  High‐Risk  MSME..    Additional  investigation  may  be  limited  to  the  review  of  additional  information, plans,  studies, permits or assessments; and, it  may also include or, a site visit, audit, facility inspection, or other physical review.  It is expected that DBJ  or  AFIs  may contract independent third‐party specialists to  conduct such reviews in many cases, either  independently or through DBJ’s Technical Assistance Voucher Programme.    Additional  assessment  studies  (EIA,  Audits,  Permit  requirements,  Pest  Management  Plans,  or  other  documents) may also be provided by the MSME as evidence of good practice, compliance, or satisfactory  resolution of any E&S issues identified.    A  site  visit,  audit,  or  inspection  will  help  assess  the  state  of  the  company  operations,  in  particular  housekeeping,  worker  health  and  safety,  and  environmental,  health  and  safety,  and  human  resources  management  issues.    Site  visits  must  be  made  to  all  companies  where  the  E&S  Risk  Status  has  been  deemed as High‐Risk.  A site visit checklist should be used in conjunction with the relevant and applicable  WBG  EHS  Guidelines (general and  sectors) with  equivalent or  supporting information from  other  sources  (e.g. ESAT, EBRD or FMO checklists or fact sheets, available from the previously referenced websites).  DBJ has  also developed site inspection checklists for the FCGP which may be referenced.    The results of the additional investigation can then be used to inform and revise the final determination for  eligibility for support under the facility.      As  a  result  of  the  additional  investigations,  there  may  be  t h e   n e e d   t o   a p p l y   f o r   r e q u i s i t e   p e r m i t s   o r   l i c e n c e   a s   d e t e r m i n e d   b y   t h e   s i t e   v i s i t   r e p o r t   o r   recommendations  for  E&S  actions,  or  other  requirements to  improve  MSME  performance,  update  compliance status,  improve  environmental performance, reduce potential climate change impacts or build climate resilience into the  business operations or otherwise reduce E&S risk.  Where feasible the AFIs and/or DBJ will include these  recommendations  in  the  guarantee  documentation,  and  require  periodic  reporting  on  these  recommendations or  special  conditions.    This  will  normally be  the  case  for  High‐Risk  MSMEs  which  have  complex or sensitive E&S situations.    26         27         28         29   Step 4 – NRCA Permitting    Many project types require environmental permits under the Natural Resources Conservation Authority  Act. Prescribed categories are listed below pursuant to Section 9 of the Act and may be amended from  time to time (most recently in April, 2015) and require renewal every 5 years.  A list of activities requiring  Environmental Licenses or Permits can be obtained from NEPA at the referenced website address25  and  by  making  an  enquiry  to  the  DAC  (Development  Assistance  Center)  of  NEPA  who  will  provide  a  determination of whether or not a License or Permit is needed.    Parish  authorities will  also  require  building  and/or  zoning  permits  for  projects  which  change  land  use,  emissions, or require construction.    The Applicant must provide any relevant business license or other  required  permit  to  demonstrate  that  they  are  in  compliance  with  the  applicable  Parish  regulations.  Though compliance may be encouraged, disbursement is permitted under this component.    The Applicant should attach evidence of any existing Environmental Permit or License, business license,  or  other  relevant  documentation  that  the  Applicant  is  in  compliance  with  NEPA.   In  most  cases  it  is  expected that the applicant’s current Permit status is current and no updating, renewal, or new permitting  is required.  However, in some cases a Permit may be required but has not been obtained or is not current  (this  is  particularly  so  since  the  2015  NEPA  amendments  to  the  list  of  enterprises  which  require  Environmental  Licenses  and/or  Permits).   It  is  recognized  that  MSMEs  will  take  time  to  obtain  these  permits in their continuing efforts to improve compliance levels with prevailing national law.  In such cases  where an applicant would require new permits to be obtained or existing permits to be amended, DBJ or  the AFI shall require evidence that such applicants have begun that process in good faith.  Such evidence  may include the filing of a project brief or conceptual plan to NEPA, an enquiry to the NEPA Development      22 Defined by the International Convention on the reduction and elimination of persistent organic pollutants (POPs)(September 1999) and presently include the pesticides aldrin, chlordane, dieldrin, endrin, heptachlor, mirex, and toxaphene, as well as the industrial chemical chlorobenzene (www.pops.int) 23 Fundamental Principles and Rights at Work means (i) freedom of association and the effective recognition of the right to collective bargaining; (ii) prohibition of all forms of forced or compulsory labor; (iii) prohibition of child labor, including without limitation the prohibition of persons under 18 from working in hazardous conditions (which includes construction activities), persons under 18 from working at night, and that persons under 18 be found fit to work via medical examinations; (iv) elimination of discrimination in respect of employment and occupation, where discrimination is defined as any distinction, exclusion or preference based on race, color, sex, religion, political opinion, national extraction, or social origin. (International Labor Organization: www.ilo.org) 24 In addition to in-country designated areas, other areas include: natural World Heritage Sites (defined by World Heritage Convention, http://whc.unesco.org/nwhc/pages/doc/main.htm.), United Nations List of National Parks and Protected Areas, designated wetlands of international importance (defined by RAMSAR Convention, www.ramsar.org), or selected areas (e.g., strict nature reserves/wilderness areas, natural parks, natural monuments or habitat/species management areas) defined by IUCN (International Conservation Union, www.iucn.org). 25 Insert NEPA website address for Schedule B list of facilities requiring permits [MISSING]   30 Assistance Center (DAC) and/or Parish “Help Desk” or DAHD for permitting guidance, and/or the filing of  a  Permit  Application  with  NEPA,  registry  in  the  AMANDA  automated  permitting  tracking  system,  or  a  Compliance Plan filed with NEPA.  In cases where a NEPA Permit or License requires a Compliance Plan,  the Applicant shall attach a copy of the Plan and any relevant documentation.  DBJ or the AFI shall require  sufficient evidence that all applicable environment‐related permits are in process and that the Applicant  is  committed to  updating any  Permit deficiencies before the  MSME is  eligible to  participate in  the  CEF  program.    The list below is intended to assist DBJ and the AFI in their screening of whether or not a NEPA Permit  would be required by a particular SME applicant.  The list below is adapted from the 2015 NEPA regulation  amendments and compares the prescribed categories to the previous (1996) listing.        Prescribed Categories for NEPA Permits.                             Black = 1996 Regulations  Blue = New in 2015 Regulations    1. Power Generation     Power generation plants using hydrocarbons or nuclear reaction above 1 MW   Power generation plants using renewable over 200 kW    2. Power Transmission     Electrical transmission lines and substations greater  than 69 kv    3. Pipelines and Conveyors     Underground cables, pipelines and other such infrastructure with  length more than 20 m or diameter or  more than 10 cm, for the  transport of gas, oil or chemicals   Water pipelines more than 1 km long   Construction of conveyors more than 500 m long    4. Marine Development     Port and Harbour Development   Shipyards and Boatyards   Drydocks and Marinas   In‐water Hull Cleaning Operations    5. Air Transport    Construction or expansion of airfields, runways, or aerodromes    6. Roads, Railways, and Telecommunications    Construction of new highways, arterial roads, or bridges  Major road improvement projects (e.g. widening, drainage, slope stabilization)  Construction of railways, tramways, and cable car lines  Construction of telecommunications towers    7. Water Works    31   Modification of waterways for diversions or river training  Dredging of rivers or beaches (except mining & quarrying)  Reclamation of riverine areas  Canals, dykes, aqueducts, levees, check dams, retaining walls, reservoirs, or dams  Water treatment and storage facilities    8. Site Modification Projects    Modification, clearance, or restoration of wetlands  Construction on sand dunes, or modification, clearance, or removal of sand from dunes  Construction of  structures or rooms over sea, rivers or ponds  Clear cutting of forested areas and clearing of trees on slopes greater than20o  Clearing 6 hectares or more of vegetation (excluding agricultural holdings already under production)    9‐12.  Subdivisions, Housing Construction, and Hotels    Subdivisions of 10 lots or more  Construction of 10 houses or more  Hotels or resort complexes with 10 rooms or more    13.  Recreation and Entertainment     Establishment and operation of Eco‐tourism and nature based projects   Golf course construction and operation   Stadia and sports facilities over 3000 seats   Establishment of theme parks   Establishment of trails for motorized and non‐motorized activities    14. Service Sector     Office and commercial complexes of 5,000 square metres or greater   Cemeteries, mausoleau, columbaria, or crematoria   Hospitals or medical facilities of more than 10 beds or 1000 square metres   Dry cleaning facilities   Veterinary clinics that board animals   Schools and education institutions (excepting early childhood education)   Transportation centres for more than 10 vehicles    15. Mining and Quarrying     Bauxite, Peat, Sand, Minerals, including aggregate, construction and industrial materials   Exploration and prospecting for extraction of non‐renewable resources or artifacts    16. Ore and Mineral Processing   Bauxite, Peat, Sand, Minerals, including aggregate, construction and industrial materials   Ferrous metals, Non‐ferrous metals, Metal plating, Foundry operations   Construction and Operation of cement and lime production   Construction and Operation of solar salt    17. Chemical    32  Facilities for manufacture or storage of hazardous and toxic chemicals   Facilities for production, refining and distribution of hydrocarbons and petroleum compounds   Manufacturing of soap and detergent, edible oils and fats, pesticides, and paint   Construction and operation of chemical plants other than those listed above    18. Manufacturing     Construction materials including blocks and bricks   Batching and crushing plants (mobiles and fixed)   Containers and packaging materials   Manufacturing of textiles, dyes and pigments   Pulp, paper and wood processing   Construction and Operation of Recycling Plant   Manufacturing of rubber, tar and bitumen, polymers, fertilizers    19.  Agro‐Industry & Food Processing     Construction and Operation of slaughterhouses and abattoirs   Processing plants for food, fish and meats   Agro‐Processing facilities (coffee, citrus, cocoa, sugar cane)   Aquaculture facilities and ponds for intensive fish farming   Bottling facilities and boxing plants   Construction and Operation of tanneries    20. Project Site Office     Constructing of site office outside project footprint    21. Waste Processing & Disposal     Solid Waste Treatment Facility (incinerator, landfill, recycling)   Hazardous Waste Storage, Treatment, or Disposal Facility   Agricultural Waste processing facility   Scrap Metal storage and processing (including vehicles)   Waste‐to‐Energy facilities   Non‐discharging wastewater treatment plants    22. Biological Resources or Diversity     Importation or Introduction of species   Introduction of GMOs (except as food or feed)   Operation of a pet store or zoo        Step 5 DBJ Processing, Approval and Guarantee Documentation    Following the evaluation and documentation of E&S risk, DBJ or the AFIs are in a position to accept the  MSME’s participation in the CEF, subject to conditions that will describe measures being taken to control  the risk, or to reject the MSME’s participation due to unacceptably high E&S risk.    The  outcome  of  the  environmental  and  social  risk  evaluation  is  summarized  and  included  in  the    33 documentation submitted in the approval package, as follows:     MSMEs deemed Low‐Risk will only require the use of standard, general conditions.   MSMEs  deemed  Medium‐Risk  will  require  the  standard,  general  conditions,  and  any  special  requirements if deemed necessary by DBJ and/or the AFI.   MSMEs  deemed  High‐Risk  will  require  the  standard,  general  conditions,  as  well  as  all  of  the  actions, monitoring plans, permit updates, periodic audits, and other necessary information based  on the recommendations from site visit report.    The standard language relative to environmental and social matters appears below and will be included  in all guarantee documentation, as general conditions for participation in the CEF.  DBJ and/or the AFI may  adjust the language of the conditions as deemed necessary or appropriate, using subjective judgment and  professional experience, calling upon the advice of peers or third parties as deemed prudent.  Additional  conditions will be written by the DBJ and/or AFI Officer on a case by case basis, taking into account the  regulatory requirements, findings of  the site visit, or other information.   Reporting by  the MSMEs shall  also include updates and status reports on any of the relevant or special conditions described herein.    Representations and Warranties    (i)  the  Participant’s  operations  and  activities  are  in  compliance  with  all  applicable  environmental,  health  and safety regulatory requirements; (ii) the Participant’s operations and activities do not involve any activity  included in the List of Excluded Activities; and (iii) with respect to the Participant’s operations and activities,  to  the  best  of  its  knowledge  and  belief  after  due‐inquiry,  there  are  no  substantial  or  material  liabilities,  claims  or  unmitigated  risks  to  the  Participant’s  employees,  buildings  or  offices,  or  assets  due  to  environmental, occupational health and safety or labour related issues.      Covenants    The MSME shall:    (i)  Maintain  all  operations  and  activities  in  compliance  with  all  applicable  Jamaica  environmental,  health  and  safety  regulatory  requirements,  including  laws,  regulations  and  applicable  permits/authorizations;  (ii)  Ensure that all required permits are obtained and in force through the life of the agreement  (iii)  Not undertake any operation or activity included in the List of Excluded Activities;  (iv)  Ensure    that    potentially    adverse    project‐related    environmental    effects,    from    wastewater  effluent,  surface  drainage  and  air  emissions,  and  any  other  potential  damage  to  the  natural  environmental, are adequately and mitigated.  (v)  With respect to the MSME’s employees, buildings and offices, and assets, take all reasonable and  prudent  actions  to  avoid  substantial  or  material  liabilities,  claims  or  unmitigated  risks  due  to  environmental,  occupational  health  and  safety  or  labour  related  issues,  and  if  such  event  does  occur,  take  the  appropriate  and  reasonable  actions  to  adequately  resolve  and  mitigate  such  liability, claim or risk.  (vi)  Ensure that appropriate health and safety and environmental protection measures, are being  used in connection with the implementation and operation of the facilities  (vii)  Promptly notify the Lender of any incident or accident relating to its operations which could have  a significant or material adverse effect on the environment or worker health and safety,  such as worker health and safety accident resulting in death, hospitalization or more than 5 days  of  loss  worker  time,  material  environmental  health  and  safety  regulatory  non‐  compliance.  The  notification should include actions to resolve the issue/incident.    34 (viii)  Submit within 45 days after the end of the calendar year, a statement on environmental and  worker health and safety performance, including current status of compliance with all applicable  environmental  and  worker  health  and  safety  regulatory  requirements,  summary  of  actions  any  incidents of non‐compliance in the last calendar year, list of any material public complaints or any  material legal claims related to environment, health or safety.    Environmental, Health and Safety Permits, Laws and Regulations    (i) The MSME shall ensure that all required permits are obtained and in force through the life of the agreement.  Where  applicable  the  MSME  shall  ensure  that  potentially  adverse  environmental  effects,  from  wastewater  effluent, surface drainage and air emissions, and any other potential damage to the natural environmental, are  adequately permitted and mitigated in the operation, and maintenance of project facilities.    (ii)  The  MSME  shall  ensure  that  appropriate  health  and  safety  and  environmental  protection  measures,  are  being used in connection with the implementation and operation of the facilities.    (iii)  Additional  recommendations  from  the  site  visit  or  by  the  environmental  expert  audit  may  include  as  applicable the following optional conditions or restrictions;    (a)  as  applicable,  any  project  specific  environment  clause  which  should  be  added  to  the  SME  finance agreement; and  (b) as applicable, any project specific administrative measures (i.e., if supervision by AFI, NEPA, DBJ  or reporting by MSME is required)    Reporting    The MSME shall furnish to the Bank immediate notice (within 3 days) of any incident or accident relating to  its operations which had an adverse effect on the environment or worker health and safety. In particular,  such adverse effect is deemed to have occurred;    (a) Where the applicable law requires notification of the accident/incident to the authorities;  (b) Where the accident/incident involves fatality of worker(s) or multiple serious injury requiring  hospitalization.    The MSME shall submit to the PLs and/or ECGC, as soon as available, but in any event within (…) days after  the end of the (financial) year, an annual report on environmental and worker health and safety matters  relating to the project and its operations, in a form satisfactory to the Bank, which shall include copies of  any information on environment matters that the Company may have to make available to the authorities  and, in any event:    (a) The current  status of environmental and  worker health  and safety permits, licenses or other  approvals required for (…) operations [including copies of renewals or modifications of any such  approvals].  (b) A summary of incidents of non‐compliance with the application environmental law, [including  legal or administrative action or proceedings involving the MSME or fines, penalties or increased  charges imposed on the MSME].  (c) Progress made on the implementation of any improvements recommended for environmental  management or performance.  (d) Worker health protection and safety initiatives [including training programmes] taken by the  MSME.  (e) Public complaints/representation, if any.    The report shall state the steps taken or proposed by (…) to address any problems in the above areas, and    35 shall  identify  the  person  at  the  company  with  overall  responsibility  for  environmental  health  and  safety  matters.    Special Conditions    In addition to the standard conditions above, the following requirements are included to take into account  the regulatory requirements, findings of the site visit, or other information, with the general goals of : 1)  updating  permit  status  (including  the  process  of  acquiring  new  permits  or  licenses);  2)  fulfilling  the  requirements of the permit or licence conditions, if applicable; 3) performing periodic Audits of the facility  to  verify  progress  and  document  advances  towards  improving  compliance  status;  4)  other  conditions  as  appropriate  and  prudent  to  ensure  that  the  Participant  is  fulfilling  the  intent  to  achieve  full  compliance  status with laws, regulations,  permit  conditions,  or  compliance  plans,  as  applicable.     Reporting  by  the  MSMEs  shall  also include updates and status reports on any of the relevant or special conditions described  herein.  These conditions … (are not applicable / include the following:) …  (a)   Updating permit status  (b)   Performing periodic compliance audits  (c)   Adhering to recommendations of reports, studies, or assessments  (d)   NRCA Permit Conditions   (e)      Other   36     Step 6 – Administration, Evaluation and Reporting and Monitoring of Environmental Conditions      As part of administration, DBJ will maintain information on MSME performance in its portfolio, and will  require AFIs to do the same. DBJ will require the following information of AFIs annually, and will provide  a summary report annually with the following information for the MSME portfolio funded by the project:    1.  Breakdown  of  portfolio  by  type  of  transaction,  industry  sector  and  environmental  risk  classification (low, medium and high environmental risk MSMEs).  2. Describe how environmental procedures have been integrated into the transaction approval  process.  3. Give details of any transaction rejected on environmental grounds, in particular, for actual or  perceived non‐compliance.  4. Give details of any other transaction rejected on environmental or health and safety grounds  5.  Give  details  of  any  material  environmental  issues  associated  with  Participants  during  the  reporting period, in particular:  (a) Any accidents / litigation / complaints.  (b) Any incidents of non‐compliance with applicable environmental and health and safety  regulations and standards, such as fines, penalties or excess fees for non‐compliance.  (c)  Any  incidents  of  non‐compliance  by  Participants  with   covenants/environmental conditionality imposed by the Bank.  6.  Give  details  of  any  loans/investments/guarantees  etc.  used  to  finance  environmental  improvements,  such  as;  energy  efficiency,  waste  minimization,  switch  to  cleaner  technology,  reduction of fines due to environmental improvements.  7. Give details of any MSME failures due to environmental problems.  8. Describe where applicable how the Participants’ environmental compliance is monitored (e.g. site  visit by Bank staff;  inspection  by  environmental/health authorities;  copies  of  updated  permits,  reports  from  the  Participant).    Include  information  on  monitoring  of  special  conditions  from  Permits or other compliance‐related items that were included in the Guarantee Agreements.  9. Specify name and position of the individual(s) formally responsible for the implementation of  the environmental procedures.  10. State any difficulties and/or constraints related to the implementation of the environmental  procedures.    Based on the results of the annual reporting, DBJ will utilize and evaluate this information to continually  improve and adapt its ESMF.     Additionally, follow‐ups on  individual MSMEs  will  be  performed if  deemed necessary  particularly  in  the  cases  where  permits  and  licences  have  been  granted  or  were  required  as  part  of  the  loan  processing  requirements.  This  monitoring  will  be  performed  in  partnership  with  NRCA/NEPA.  The  EMF  NEPA  Coordinator will provide biannual reports on the compliance performance of the relevant entities using  the EMF Monitoring and Compliance Report format. The reports will be submitted to EMF Specialist for  review  and  corrective  action  will  be  taken  if  and  when  required  to  ensure  compliance  to  the  WB  environmental safeguards.     37     38 Annex 2: SME Fund E&S Procedures    Under Component 1C, the Fund Manager of the SME Fund will be required to: i) effectively screen the  MSMEs,  ii)  verify  their  eligibility  in  the  Fund,  iii)  ensure  that  E&S  requirements are  clearly  included  in  contractual  commitments,  and  iv)  periodically  report  to  DBJ  on  the  status  of  their  E&S  management  efforts.    The E&S policy and management procedure for SME participation in  the CEF  program (Component 1A)  will form the basis for the Fund Manager’s E&S management system.  Annex 1 describes the policy and  procedures of DBJ for the CEF (Component 1A); the Fund Manager will modify the system to address the  particularities and  specific  situation  of  the  Fund,  but  maintaining an  equivalent  level  of  oversight  and  supervision including:    1)    use of the exclusion checklist;  2)    assignment of environmental risk category;  3)    additional investigation/site visit as warranted;  4)    d e t e r m i n i n g   N R C A / O H S   requirements;  5) processing, Approval and Guarantee Documentation of requirements, and  6)  administration, Evaluation and Reporting and Monitoring of Environmental Conditions.    The system and policy will be developed during implementation and submitted to DBJ and World Bank  for no‐objection once the SME Fund is established    As part of their E&S risk management activities, the Fund Manager will actively engage with SMEs through  the due‐diligence and permitting liaison process.  DBJ shall require that the Fund Manager:    1)    implements the agreed upon environmental risk management procedure,  2)    includes in the investment agreement with each SME the environmental requirements as  established from the implementation of the environmental risk procedure,  3)    undertakes appropriate administrative actions commensurate with the level of risk for the SME  investments,  4)    promptly informs DBJ shall any significant environmental issues or regulatory non‐compliance  occur with an MSME financed, and  5)    provides DBJ with an annual report on its implementation of the environmental risk procedure.    39 Annex 3: Pest Management Plan (PMP) Guidelines    If an MSME purchases or uses chemicals to manage pests (including herbicides, fungicides, insecticides,  mildewcides, or other pesticides), then at minimum the MSME must not purchase or use chemicals which  are prohibited by law or international agreement.   A list of these pesticides appears in section 8 of this  annex.   As  well,  the  MSME  must  adhere  to  good  practice  and  follow  the  laws  and  guidelines that  are  available in the host country.    When there are significant pest management issues identified, a Pest Management Plan (PMP) will need  to be prepared.   Significant pest management issues are described as:  (a) new land‐use development or  changed cultivation practices in an area; (b) significant expansion into new areas, (c) diversification into  new crops in agriculture, (d) intensification of existing low‐technology systems, (e) proposed procurement  of relatively hazardous pest control products or methods, or (f) specific environmental or health concerns  (e.g. proximity of protected areas or important aquatic resources, or worker safety issues).  A PMP is also  prepared  when  pest  control  products  represent  a  large  component  of  the  project.    The  WBG  Pest  Management Policy refers to “pesticides” to include all chemicals used for the control of target pests (i.e.  herbicides, fungicides, insecticides, etc.).    The PMP is a comprehensive framework through which pest management is defined and accomplished.  The  Plan  should  identify  elements  of  the  program  to  include  health  and  environmental  safety,  pest  identification,  and  pest  management,  as  well  as  pesticide  storage,  transportation,  use  and  disposal.  Management Plan  is  to  be  used  as  a  tool  to  reduce  reliance  on  pesticides,  to  enhance  environmental  protection, and to maximize the use of integrated pest management techniques.   The PMP should apply  to all the activities and individuals working on the project or activity. The PMP should be consistent with  IPM and emphasize that non‐chemical control efforts will be used to the maximum extent possible before  pesticides are used.    The PMP must contain pest management requirements, outlines the resources necessary for surveillance  and control, and describes the administrative, safety and environmental requirements. The Plan should  provide guidance for operating and maintaining an effective pest management program/ activities. Pests  considering  in  the  Plan  may  be  weeds  and  other  unwanted  vegetation,  crawling  insects  and  other  vertebrate  pests.  Without  control,  these  pests  provoke  plants’  deceases.  Adherence  to  the  Plan  will  ensure  effective,  economical  and  environmentally  acceptable  pest  management  and  will  maintain  compliance with pertinent laws and regulations.    The recommended structure of a Pest Management Plan is presented below.    1.Background which would outline i) the  purpose  of the Plan, ii) indicate  pest management authorities,  and iii) pest management program objective;    2. Responsibilities of  individuals  (e.g.,  Program  Director,  Health  Chair,  Pest  Management Coordinator,  Pest Management Personnel, etc.)    3. General Information which should provide data on land use and soil, in the area where the pesticides  are applied; climate, geo‐morphology, settlements in the area of concern, population, surface water,  etc. as well as inventory of land use and layout of facilities    4. Priority of Pest Management (e.g., undesirable vegetation, vertebrate pests, etc.)    40   5. Integrated Pest Management      5.1 Principles of  the  Integrated Pest  Management  are:  a)  Mechanical and  Physical Control.  This type of control alters the environment in which a pest lives, traps and removes pests where  they  are  not  wanted,  or  excludes  pests.  Examples  of  this  type  control  include:  harborage  elimination through caulking or filling voids, screening, etc. b)  Cultural Control.  Strategies in this  method  involve  manipulating  environmental  conditions  to  suppress  or  eliminate  pests.  For  example, spreading manure from stables onto fields to dry prevents fly breeding. Elimination of  food  and  water  for  pests  through  good  sanitary  practices  may  prevent  pest  populations  from  becoming  established  or  from  increasing  beyond  a  certain  size.  c)  Biological  Control.  In  this  control strategy, predators, parasites or disease organisms are used to control pest populations.  Sterile  flies  may  be  released  to  lower  reproductivity. Viruses  and  bacteria  may  be  used  which  control growth or otherwise kill insects. Parasitic wasps may be introduced to kill eggs, larvae or  other  life  stages.  Biological  control  may  be  effective  in  and  of  itself,  but  is  often  used  in  conjunction  with  other  types  of  control.  d)  Chemical  Control.  Pesticides  kill  living  organisms,  whether they will be plants or animals. At one time, chemicals were considered to be the most  effective control available, but pest resistance rendered many pesticides ineffective. The trend is  to use pesticides which have limited residual action. While this has reduced human exposure and  lessened environmental impact, the cost of chemical control has risen due to requirements for  more  frequent  application.  Since  personal  protection  and  special  handling  and  storage  requirements are necessary with  the  use of  chemicals, the overall cost of  using chemicals as  a  sole means of control can be quite costly when compared with nonchemical control methods.    5.2 Integrated  Pest  Management  Outlines.  This  sub‐chapter  addresses  each  major  pest  or  category of similar pests is addressed, by site, in separate outlines.    5.3 Annual Workload for Surveillance, Prevention, and Control. In this sub‐chapter has to be  indicated the number of man‐hours expended for surveillance, prevention, and control of pests.    6. Health and Safety. This chapter should contain health and safety requirements as follows:      6.1 Medical Surveillance of Pest Management Personnel. All personnel who apply pesticides  have to be included in a medical surveillance program.  6.2 Hazard  Communication.  Pest  management  personnel  are  given  hazard  communication  training, to include hazardous materials in his workplace. Additional training is to be given to new  employees or when new hazardous materials are introduced into the workplace.  6.3 Personal  Protective  Equipment.  In  this  chapter  has  to  be  described  approved  masks,  respirators,  chemical  resistant  gloves  and  boots,  and  protective  clothing  (as  specified  by  applicable  laws,  regulations  and/or  the  pesticide  label)  are  provided  to  pesticide  applicators.  These  items  are  used  as  required  during  the  mixing  and  application  of  pesticides.  Pesticide‐  contaminated  protective  clothing  is  not  be  laundered  at  home  but  commercially.  Severely  contaminated clothing is not laundered, but is considered a pesticide‐related waste and disposed,  as applicable for hazardous waste.    41 6.4 Fire  Protection.  The  fire  safety  protection  requirements  have  to  be  established;  the  pest management coordinator has to control implementation of measures to prevent fire.    7. Environmental Considerations.      7.1 Protection of the Public. Precautions are taken during pesticide application to protect the  public, on and off the installation. Pesticides should not be applied outdoors when the wind speed  exceeds 155 m/min. Whenever pesticides are applied outdoors, care is taken to make sure that  any  spray  drift  is  kept  away  from  individuals,  including  the  applicator.  Pesticide  application  indoors  is  accomplished  by  individuals  wearing  the  proper  personal  protective  clothing  and  equipment. At no time are personnel permitted in a treatment area during pesticide application  unless they have met the medical monitoring standards and are appropriately protected.    7.2 Sensitive  Areas.  No  pesticides  are  applied  directly  to  wetlands  or  water  areas  (lakes,  rivers, etc.) unless use in such sites is specifically approved.    7.2. Endangered/Protected  Species  and  Critical  Habitats.  Protected  migratory  birds  which  periodically  occur  on  the  installation  cannot  be  controlled  without  a  permit.  The  Pest  Management Coordinator periodically evaluates ongoing pest  control operations and evaluates  all new pest control operations to ensure compliance with the list of endangered species No pest  management operations are conducted that are likely to have a negative impact on endangered  or protected species or their habitats without prior approval from environmental authorities.    7.3. Environmental    Documentation.    An    environmental    assessment    which    specifically  addresses  the  pesticide  use  program  on  the  installation  has  been  prepared.  This  plan  is  referenced in the assessment as documentation of pesticide use.    8. List of Prohibited Pesticides.    Prohibited pesticides are listed below and include the WHO “dirty dozen” which are prohibited as well:    1.    1,2‐Dibromoethane (EDB)  2.    2,4,5,‐T  3.    Aldicarb  4.    Aldrin  5.    Alphahexachlorocyclohexane  6.    Beta‐HCH  7.    Binapacryl  8.    Captafol  9.    Chlordane  10.  Chlordecone  11.  Chlordimeform  12.  Chlorobenzilate  13.  DDT  14.  Dieldrin    42 15.  Dinoseb And Dinoseb Salts  16.  Endrin  17.  Fluoracetamide  18.  HCH (Mixed Isomers)  19.  Heptachlor  20.  Hexachlorobenzene  21.  Lindane  22.  Mercury Compounds  23.  Methamidophos  24.  Methyl Parathion  25.  Mirex  26.  Monocrotophos  27.  Paraquat  28.  Parathion  29.  Pentachlorobenzene  30.  Pentachlorophenol  31.  Phosphamidon  32.  Toxaphene    43 Annex 4: Consultations on Draft ESMF      The  draft  ESMF  was  published on  DBJ’s  website  in  March  2017  and  opened  for  public  comments (see  image below).  The ESMF was accompanied by an announcement and invitation to attend the workshop  series  (copied  below27),  as  well  as  an  email  address  to  provide  feedback directly.   A  brief  summary of  comments received is provided below.      The ESMF was updated in August 2017 to include comments from the consultations and further updated  in  June  2019.  The  revised  and  final  ESMF  was  disclosed  and  published  on  the  World  Bank  and  DBJ  websites.  Other changes or revisions are expected to occur periodically.                          27 The Access to Finance Project, at its concept stage, was originally a US$ 20 million project, which involved two technical components: Enhancing MSME Finance and Strengthening the Housing Finance Market. During project preparation, the latter was removed from the project.   44     DBJ  executed  a  series  of  five  consultation  workshops,  each  targeting  different  stakeholders,  to  disseminate the draft ESMF for the A2F project.  Four of the workshops reached out to stakeholders on  the SME finance components, and focused on furthering NEPA liaison, ensuring high‐level E&S support  with AFI CEOs and Ministers, improving MSME E&S performance, and assisting AFIs in developing ESMSs.  These outreach efforts had the dual purpose of providing training and familiarization with the screening,  due‐diligence, contracting, monitoring and reporting requirements for AFIs and MSMEs under the FCGP,  which uses a similar E&S transaction screening and management approach.      Discussions with NEPA during Event 1 (the afternoon of March 14th) set the stage to improve coordination  between MSMEs and the regulatory agency, through DBJ’s engagement in loan screening under the FCG.  Points of discussion included the partnership of NEPA and DBJ as acknowledged in the MOU now in review  and  the  need  for  some degree of  confidentiality for  MSMEs seeking to  update their  compliance status  under the program.  It was noted that local E&S consultants are being listed for services to MSMEs under  FCG,  with  70%  reimbursement  under  the  VTA  (Vouchers  for  Technical  Assistance)  program,  and  that  associated  costs  of  compliance such  as  equipment  or  facility  upgrades  should  be  identified  during  the  assessment process so that MSMEs are aware of any exposure.   NEPA noted that License requirements  should  also  be  included  in  the  ESMF;  and,  suggested  that  the  “Basic  Information  Form”  should  be  simplified to allow MSMEs to provide objective, summary data.      In Event 2, the directive to improve MSME E&S performance was strongly underscored by the presence  of  NEPA  CEO  Mr.  Knight,  Minister  Shaw  and  Minister  Vaz,  DBJ  Chairman  of  the  Board  Zacca,  and  DBJ  Managing Director Reynolds.  Comments included a need to provide loans, grants or guarantees to further  compliance with food safety for export as well as upgrade of equipment and facilities for E&S matters.  There was also an  expressed interest in  strong support for  microenterprises, and for  support to  at‐risk  youth and the disabled.    45 Event 4 (Thursday March 16th  morning) was an intensive dialogue on the mechanics and details of E&S  management  for  AFIs.   The  flexibility  of  AFIs  to  create  their  own  ESMS  was  noted,  however  one  key  comment is that while different AFIs may have unique E&S systems, a single/standardized summary form  is  needed  to  facilitate  AFI  reporting.   It  was  recognized  that  different  AFIs  are  at  different  stages  of  development as regards ESMS and capacity to conduct the screenings; and the need to do such screenings  prior to disbursement was underscored.  It was suggested that the new DBJ E&S Specialist’s duties should  include strong support to MSMEs during the application process for various AFIs.  One point of discussion  was the distinction between critical compliance gaps such as lack of permit or uncontrolled emissions or  discharges,  vs.  areas  for  improvement  such  as  housekeeping,  OHS  issues,  or  other  non‐permitting  performance issues such as fire safety.      Discussions  with  MSMEs  and  business  associations  (Event  5)  received  many  comments  on  NEPA  permitting,  and  the  collaborative  relationship  of  DBJ  with  NEPA  was  underscored.   The  availability  of  private E&S consultants through the VTA program was explained, and the need was explored to provide  separate  services  for  pre‐application (screening  and  assessment),  application  (NEPA  liaison),  and  post‐  application  (reporting),  possibly  facilitated  by  a  future  workshop  before  JIP  (the  Environmental  Professionals association).   One  MSME presented a  strategic business plan for  forest resource planting  and harvesting on private lands, and another for bamboo products on reclaimed bauxite pits, indicating  that the Forest Policy triggering should be considered.  Another entrepreneur desired more information  on hazardous waste transshipments, which would be on the IFC Exclusion List and/or require extensive  NEPA permitting.  Artificial reef construction for fishing was also brought up and was received positively,  as well as ecotourism projects, provided that natural habitat protection measures are in place.    46